金鸡乡防范和处置非法集资风险专项排查整治方案

按照上级文件精神和《隆阳区防范和处置非法集资风险专项排查整治方案》（隆打非领〔2018〕6号）要求，结合我乡实际制定如下工作方案。

一、总体要求

（一）指导思想。以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九大精神，打好防范化解重大风险攻坚战，认真落实全国、全省金融工作会议部署，主动适应经济发展新常态，立足于保障经济安全运行、维护群众合法权益、优化金融生态环境，建立健全防范和处置非法集资工作机制，加大工作力度，维护正常金融秩序，重点防控金融风险，牢牢守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

(二）组织领导。为保障金鸡乡防范和处置非法集资风险专项排查整治工作有序开展，经乡党委政府研究，决定成立乡处非领导小组，具体成员如下：

组 长：陈晓东  乡党委副书记、乡长

副组长：陈丽刚  副乡长、派出所所长

李妍锦  财政所所长

成  员：胡  龙  综治办副主任

        付冰妍  综治办工作人员

罗洪林  文化站站长

张银燕  金鸡司法所所长

王  杨  市场监督管理所所长

张玉华  人居办主任

杨刘叶  妇联工作人员

段小龙  金鸡信用社主任

谢天铃  金鸡邮政储蓄所所长

张大俊  金鸡中学校长

李俊伟  金鸡中心校校长

张应宗  国土和村建规划建设服务中心主任

赵彦凯  社会事务中心主任

桑宏儒  安监站站长

王立建  金鸡卫生院院长

杨加洪  金鸡社区党总支书记

甫发苏  甫家社区党总支书记、主任

张军妹  黄毛社区党总支书记

李学林  郑官社区党总支书记、主任

金德华  育德社区党总支书记

李发才  东方社区党总支书记

领导小组下设办公室在综治办，胡龙担任办公室主任，由付冰妍负责协调各部门及做好相关痕迹工作。

（三）工作目标。非法集资势头得到遏制，逐步消化存量风险，遏制增量风险，大案要案依法、稳妥处置。非法集资监测到位，预警及时，防范得力，一旦发现苗头要及早引导、规范、处置。工作机制进一步完善，执行落实相关政策法规。人民群众法律意识和风险防范能力显著提高，买者自负、风险自担意识氛围逐步形成。金融服务水平进一步提升，投融资体系进一步完善，非法集资生存土壤逐步消除。

（四）工作原则。一是落实责任。各社区切实担负起防范和处置非法集资第一责任人责任，全面推进辖区内防范和处置非法集资工作，严格落实属地管理责任。组织协调做好宣传教育、风险排查、监测预警、处置整治、化解风险、维护稳定等工作。二是加强监管。乡政府有关部门积极指导、支持配合各社区开展工作。三是防打结合。加大监测预警、宣传教育等防范工作力度，逐步建立防打结合、抓早打小、突出重点、依法打击、综合施策、标本兼治的综合治理长效机制，加强薄弱环节监管制度建设，狠抓重点领域、重点区域、重大案件专项处置工作，依法持续严厉打击非法集资违法犯罪行为，有效遏制非法集资高发蔓延势头。四是维护稳定。坚持按照属地管理的原则，积极稳妥、依法处置、分类施策，认真做好风险排查、陈案化解、接访疏导和舆情引导等相关工作，正确引导社会舆论，及时有效化解矛盾，维护社会稳定。

二、工作职责

(一）综治办。负责协调对接各部门，组织各部门开好每季度联席会议，做好督促各部门工作开展和痕迹资料收集汇总工作。

(二）财政所。负责提供相关纸质、音频、视频等宣传材料，开展非法集资集中及其他形式的宣传和收集非法集资线索。

(三）文化站。负责开展好宣传报道及利用全乡广播播放相关音频宣传资料。

(四）司法所。负责宣传非法集资相关法律依据和收集非法集资线索。

(五）人居办。负责清理全乡范围内非法集资广告。

(六）派出所。负责做好非法集资情报线索收集和依法予以打击。

(七）信用社、邮政储蓄所。负责监测银行账户资金异动，发现可疑线索及时报告；加强员工教育培训，发现可疑交易及时提示风险并报告。做好宣传教育工作。

(八）各社区。负责做好辖区内铺面及村民各种形式的非法集资排查，组织村组干部开展非法集资宣传教育活动，落实好“进社区”“进村组”宣传。

(九）市场监督管理所。负责辖区内重点领域及重点行为排查工作，及时通报发现的可疑线索。

(十）妇联。负责开展好进家庭宣传活动。

(十一）其他成员单位。负责做好本单位职工及日常服务对象的宣传工作，做好相关痕迹资料。

三、重点排查整治

各社区、成员单位要紧紧围绕“三个重点”全面排查整治，发现苗头及线索及时上报领导小组办公室。

（一）重点领域。包括但不限于投资咨询、信息服务、资产管理、第三方理财、融资担保等为借款人与出借人实现直接贷款提供信息收集、信息发布、信息交互、资信评估、贷款撮合的各类民间投融资中介机构；网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业；私募股权、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所等资金密集型行业；各类涉农合作组织等涉农领域；教育、医疗、养老、旅游等民生领域；以及在公司名称中含有“交易所”“交易中心”“金融”“资产管理”“投资管理”“信息服务”“理财”“基金”“财富管理”“众筹”等字样的各类机构。（责任单位：各成员单位）

（二）重点区域。包括但不限于各社区，重点是社区、临街铺面、集镇以及非法集资相对高发的农村等区域。（责任单位：各社区、市场监督管理所、财政所）

（三）重点行为。包括但不限于打着“高大上”旗号，以“项目融资”“消费返利”“商品销售”“养生养老”“资金互助”“虚拟货币”“众筹融资”“资产管理”等名义，没有可持续盈利模式的非法集资行为；假借“一带一路”“共享经济”“慈善”等名义，蓄意歪曲国家政策的非法集资行为；以老年人、残疾人员、贫困人群、农民等为主要目标群体，通过“熟人推荐”“摆摊设点”“虚构授权”“战略合作”等方式承诺固定收益、保本保收益、向不特定对象吸收资金设立资金池、自保增信的非法集资行为；通过户外广告、散发传单、网络媒体、广播电视、口口相传等方式，针对不特定群体宣传高收益、高回报，明示或暗示保本、无风险或保本收益，夸大或片面宣传金融服务和金融产品等的违法违规宣传行为。（责任单位：各成员单位）

（四）排查清理广告信息。各社区、成员单位严格按照工作职责分工，依法封堵和查处涉嫌非法集资广告资讯信息，净化社会舆论环境。

1.排查清理发布资讯信息的主要载体。对辖内报刊杂志、户外广告、传单、手机短信，APP客户端等发布传播的涉嫌非法集资广告资讯信息进行全面排查清理。（排查责任单位：各成员单位；清理责任单位：纸质材料由人居办负责清理，电子宣传信息由派出所负责协调处理。）

2.排查清理发布资讯信息的重点对象，包括但不限于未持有金融牌照的民间投融资中介机构、网络借贷平台、第三方支付、众筹平台、私募股权投资、电子商务、租赁、房地产、地方交易场所、涉农互助合作组织、养老机构、民办院校等主体。（责任单位：各成员单位）

3.排查清理发布资讯信息的重点内容。重点排查清理涉及宣传高收益、高回报，明示或暗示保本、无风险或保本收益，夸大或者片面宣传金融服务或者金融产品等内容的广告，以及含有或涉及“投资理财”“涉农互助”“虚拟货币”“金融互助”“消费返利”“养老投资”等内容的融资类广告资讯信息。依法严厉查处涉及对过往业绩作虚假或夸大表述、对可能存在的风险未作警示提示，以及利用学术机构、行业协会、专业人士、受益者的名义或形象做推荐说明等内容的虚假违法广告。（责任单位：各成员单位）

四、工作步骤

（一）集中宣传排查。（时限2018年7月，2018年11月）各社区、各成员单位开展一次集中宣传及非法集资排查情况。

1.集中宣传，综治办负责组织，财政所提供宣传材料，文化站宣传报道，各学校自行组织对师生进行宣传，其他成员单位共同参与；

2.集中排查清理，各社区、市场监督管理所及派出所对辖区内各商铺进行一次非法集资排查。人居办对辖区内所有非法集资广告做一次清理。

3.宣传到村组，各社区组织召开村组防范和处置非法集资工作会议。

（二）开展专题宣传。（时限2018年9月）集中开展“9月金融知识进万家”等主题宣传教育，进一步推动宣传“进机关、进学校、进社区、进村组、进家庭”。各成员单位做好本单位成员宣传教育工作，各学校开展一次集中宣传活动，各社区召开村组相关会议宣传，妇联做好进家庭宣传活动。

五、工作要求

保持对非法集资违法犯罪活动严打高压态势，以3年攻坚战为契机，多部门联合出击，下决心处置重大非法集资风险，集中消除影响金融安全、社会稳定的重大隐患，绝不能将风险“拖大拖炸”。

1.做好工作衔接。统筹做好风险排查整治与互联网金融风险专项整治、各类交易场所清理整顿“回头看”等工作的衔接；注意与公安机关打击非法集资犯罪专项行动有序衔接，依法妥善处置各类涉嫌非法集资风险主体；加强风险排查与行业日常监管相结合，发挥好行业部门监管责任，实现早发现、早处置、早化解。

2.做好信息报送工作。各社区要密切关注本社区动态。及时报送工作动态信息，专项排查期间各社区报送信息不少于1篇，内容不限于亮点工作及成效、发现的突出风险及处置措施、典型案（事）例、遇到的问题和困难、意见建议等。乡处非办将不定期向区处非办汇总上报工作推进情况，并及时推广好的经验做法，互相借鉴促进工作。各社区，乡处非领导小组成员单位要认真总结专项排查整治工作成果，深入分析辖内和行业领域非法集资风险总体情况、行业和区域分布、形成原因，研判问题困难和风险形势，提出下一步防范处置措施和意见建议等，形成风险排查总结报告和典型案（事）例，将总结报告、典型案（事）例连同附表报送乡处非办。

六、保障措施

（一）提高认识，统一思想。各社区和乡级行业主管、监管部门要充分认识防范和处置非法集资的重要性和复杂性，把思想和行动统一到贯彻落实党中央打赢三大攻坚战的部署上来，把防范和处置非法集资工作作为当前和今后一个时期的大事要事来抓，坚决守住不发生区域性系统性金融风险的底线。

（二）健全监测排查长效机制。专项排查整治工作与日常监测预警手段相结合、相印证，总结经验措施，查找薄弱环节。有效整合线上、线下信息资源，丰富风险早期干预手段，建立健全网络非法集资监管治理机制，进一步完善分级预警、分类施策、分层化解等监测预警长效机制，探索开展争创“无非法集资社区（村组）、站所”活动，逐步实现所辖范围内非法集资“无大案、少发生”的工作目标。

（三）建立考核，严厉问责。建立防范和处置非法集资工作目标责任制，将防范和处置非法集资工作作为综治考核评价的重要内容，每年进行专项检查考核，推动工作落实。严格行政问责，对处置化解非法集资风险工作不到位的责任人，按有关规定由有关部门追究相应责任。进一步规范约束领导干部参与民间经济金融活动，对参与、从事非法集资活动或为非法集资活动“站台背书”和提供帮助的，一律从严查处。